1、吃土少女群兄弟群发际线保护协会
2、观点4：在法规中尽可能找一些相关的条文，有些客户也会想你要发条依据。
3、观点5：我们通知的是公司报的含分支机构，分支机构已经报了当地的可以不报。
4、观点6：就是这个问题，如果客户仅是缺职业信息、住址，我们给他限制账户了，客户会来讨说法
5、追问1：那在同一营业部开两个户的，什么套路？我至今没搞明白，感觉更多是钱分属不同的人的。
6、观点1：我们没有开户业务，但是我们系统设置了批量处理功能。我们系统是金仕达
7、观点1：题目的意思有点模糊，应该是介绍了还没买？我的意思是还没确认份额？
8、つ永远。抹不掉的记忆。ゝ
9、观点9：深感反洗钱这个岗位是券商里除审计部门以外涉及业务面最广的岗位了，既要对各个业务类型有基础认知，还要抽丝剥茧从反洗钱角度思考、设计、开展工作。
10、观点13继续：但是感觉调高也是给自己挖坑，因为尽调都不配合，别说强化尽调了
11、观点8：我觉得适当性、异常交易管理等等这些，虽然工作成果都可被反洗钱所用，但是这些工作的初衷和目的不是反洗钱，如果没有人来结合这些成果运用的话，对反洗钱工作的有效性就偏低。所以可能人行对于反洗钱专岗的要求就是要让这个岗位的人员在出发点和目的性上都能从反洗钱的角度考虑问题。
12、阔太太桥牌交流群
13、观点2:有，但是只是银行内部通知。
14、最强废铁娱乐群脱单自觉退群
15、观点11：我们所有营业部都有，包括北京
16、观点6：如发现可疑，且未能排除洗钱嫌疑，再上报，aml只是其中一个任务。有的是走代销渠道，代销渠道的kyc质量...。
17、扩展：QQ是腾讯QQ的简称，是一款基于Internet即时通信(IM)软件。QQ已经覆盖了Microsoft Windows、macOS、Android、iOS、Windows Phone、Linux等多种主流平台。其标志是一只戴着红色围巾的小企鹅。腾讯QQ支持在线聊天、视频通话、点对点断点续传文件、共享文件、网络硬盘、自定义面板、QQ邮箱等多种功能，并可与多种通讯终端相连。
18、追问2：但真出现一人多户，大家都是怎么处理？再评级一遍?
19、观点3：上面是指的信托产品户。
20、问题请问各位，这条是《证券公司反洗钱工作指引》中的，客户拒绝开展尽调，就是不配合提供材料，调高风险等级，这不是给自己挖坑吗，对外报送说我们有个高风险客户，是不配合提供材料的，这个不是在监管面前自曝材料未收齐，这个感觉逻辑很奇怪啊，一般都拒绝了，直接就不建立业务关系了吗？
1、花房 好滋味 零下一度
2、提问者：恩，我也这么认为，谢谢
3、观点7：把情况跟警方说明，由警方确定，并在协助文书上明确说明对各个资产的处置。
4、问题请教一个关于身份识别的问题。对于客户职业留存为其他无备注或无业的，营业部一般都会对客户进行识别。想请问下，这类识别是归为持续识别还是重新识别呢？按照管理办法规定，对先前获得客户身份资料的真实性存在疑点要重新识别，但感觉这些内容只是日常持续关注的信息，应该为持续识别。不知各位老师是如何理解的。
5、问题请教各位大神，人行法规要求搜集的各类名单，大家都是从哪些网站上搜集的？或者通过哪种形式搜集的？
6、观点4：是不是先考虑上报重点可疑交易，后面根据人行的反馈再处理
7、提问者：因为我记得之前有一个什么材料，说券商的高风险客户比例太低。我们最近在梳理高风险客户，感觉很多客户不应该被定为高风险，有些是可定可不定的。所以想看看大家的高分线客户比例大概是多少？
8、观点8：这个申请应该是科技部门在负责，你们可以问问科技处
9、观点1：确实如此，尤其针对很多职业信息有问题的客户
10、观点1：这风险无法估量
11、誓守一份残、一刀一个小朋友、二逼俱乐部、负2代、中国好专闺蜜、不散属友、五大金刚、扫黄大队、整得欢、向青春致谢、貌美如仙八人组、代表大会、嗨起来、杀马特家族、瑞丽红春院、快乐一家。
12、只想念与你们一起的时光う
13、观点13：如果是已建立的呢？就是第一次提供了，后面发生重要资料变更法定代表人变了。客户已已经提供过不在提供为理由。这种是不是可以以拒绝配合尽调为理由调为高风险。
14、qq群名称大全个性好听
15、五虎将(五个人的群)
16、这个世界上总有那么一个人，是你的念想，是你的温暖。就算她不远不近，只要想到她，就永远会觉得安定，觉得踏实，觉得心里有底。甚至连周围的空气，都变得笃定。
17、观点2:这个问题我们上周也关注到。恒生有一个按钮，用营业执照视为一人多户，或者产品户一律视为一人一户。但是同一只产品是可能有三个户的，我们提了需求，要求对一人多户的认定加上账户名称.
18、坚持原创，十分不易。如果觉得本文还有点价值，欢迎在右下角点赞，通过右上角转发，在文章正下位置点击喜欢作者或钟意作者进行打赏。谢谢了
19、问题各位大佬，请教个问题：19号文于2019年1月1日生效，第36条规定，金融机构应当定期开展洗钱风险评估，我们公司聘请了第三方对2019年度开展了洗钱风险评估，我们所属上海人行管辖，上海人行仅要求做了反洗钱分类评级，洗钱风险评估是我们根据19号文自行开展的，请问这个洗钱风险评估报告及相关风险分析材料，要向当地人行报备吗？个人看到报备依据为：《金融机构反洗钱监督管理办法》第13条规定：发生下列情况，应当在发生后10个工作日内向人行报告：洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料。主要想问问大家的做法，都有没有做洗钱风险评估，评估结束后有么有向当地人行报告。
20、点击需要更改昵称的群，然后进入到该群的聊天页面。
1、观点1:参考文章：新证券法最大卖点是大幅度提高处罚标准，新老划断需要明确界定
2、点击电脑桌面，打开QQ软件。
3、观点2：我当整个公司一起了，我们今年参加过郑培的远程培训了，所以这次报意愿报得比较少。
4、观点6：就怕人总行没有明确规定的，地方人行瞎定标准，我们行业有几家能做到？
5、果果 摩天轮 齿颊留香
6、青年先疯队(学生会群)
7、麻窝★同村^交友
8、金钩直下水晶宫群。(钓友群)
9、观点1：几年前在人行营管部领过。
10、(月亮寨)——同村
11、不论是真名、笔名、艺名，还是网名，都要考虑和生肖的结合，而不能出现与生肖相克的情形，以免对自己的运势造成不利影响。
12、观点10： 核对、留存有效身份证件，你查询的只是基本身份信息
13、观点1：业务开发、客户维护。
14、提问者：对，不能同意，我这边也问问人行。相互协助义务不是已经有签过了嘛，而且银行用的exportblacklist范围太大了，我们又没有外贸业务也不用外贸管制名单。招行协议看完，无法接受转嫁业务和赔偿条款，什么其他监管机构禁止业务范围，我这协议只遵守反洗钱监管机构的禁入名单，不接受银行类似的发改委、银保监什么风险行业、钢贸企业禁止名单，是银行自己该干的事。
15、今生遇见你们真好
16、丶初识的时光你们陪我走
17、观点6：这句个人理解就是针对持续或重新识别过程中发现客户不配合尽调的，可采取调整风险等级的控制措施。而新建业务关系环节的，适用拒绝建立业务关系的控制要求。
18、佈藕.... ↖名字 ┌.尛厷紸﹎.女生名字 ┌.尛尐爷﹎.男生名字
19、观点7：之后做好客户的一个服务也挺重要阿
20、举杯邀月群。(酒友群)
1、时代姐妹花(男生寝室群)
2、铜壶煮茗三江水群。(茶友群)
3、也许wǒ太过天真
4、快乐家族
5、观点6：监管交互平台里面现在都是按照金融机构编码来设置的。如果分支机构没有金融机构编码，未来交互平台如何推广？
6、观点12：算啊！拒绝配合尽职调查应该是不建立业务关系吧。
7、想请教一下，这个不能加杠杆的规定是仅适用于QDII产品境外投资部分吗？还是，境内、境外投资资产都适用呢？
8、85° 醇味馆 春之物语
9、观点5：这个制度也太老了，而且写的是“可”，不是“应”
10、问题请问为什么有客户想开一人多户呢？
11、地狱之花、神兽联盟、夜场嗨青春、美女吃货团、涐不怕输、生活自定义、复兴从前、让你飞、指日可待、青春燃烧岁月、不需要眼泪、一切从头、给力的男人、你不懂我的feel、淑女的天下、牛粪爱鲜花。
12、观点15：我马上今年底就到期了，只能说曾获得了。
13、扫码可关注每日文章最后更新最新群聊
14、微香 来喝吧 小の奶茶
15、qq群昵称好听的群昵称
16、葫芦娃拯救爷爷策划群
17、幸福是被nǐ需要
18、观点5：确实有子女拿父母的证件买产品，这种还是可以排除洗钱嫌疑的，但我理解重点是管理人应当制定好，回访时发现问题的拒绝建立业务关系的机制。
19、家人有约
20、观点2：匹量处理与监管要求会冲突吗？
1、倾城笑、伊人默泪朱色宫墙、醉美人深宫泪、伊人)擡眸垂泪嫣然笑、后宫、怨红颜红颜、忆皇朝宫、红颜乱红颜、笑倾城(回眸)红颜、醉千城红颜、回眸笑倾城、宫※红颜(回眸笑)醉、千城红颜乱·谁人倾城(媚舞)倾·美人音容·笑·君倾琉璃、凤舞·倾城宫伶爱·葬花残梦·随落·倾城
2、叫nǐ滚没听见吗
3、￡哭乱了wǒ的心
4、宝宝们快关注啦！这样才能加我进入福利群
5、观点14：以后要是不续费，能说曾获得过CAMS证书。
6、扶贫协会(打麻将的)
7、问题③：如果在某营销人员的介绍下，张伟购买了一个私募基金，那么请问该基金要如何处理？
8、观点1：把浏览器的缓存清一下再试试
9、追问1：国内从业现在对反洗钱证书还有要求吗？专职的是不是必须得有证啊
10、提问者补充：1和2我觉得应该立即终止基金，3我把握不准，因为整个基金中还有其他人的资产，如果终止了，会影响其他人的收益
11、观点2：业务，开户之类。
12、我们的友情︶你们只配嫉妒
13、名门望族
14、姜太公在此百无禁忌群。(钓友群)
15、观点2：从业人员行为和客户可疑交易监测有啥关系？
16、ぃ今生今世的幸福う交友昵称叫什么好。
17、问题请教，发现机构户客户被列为失信被执行企业，怎么采取措施比较合适？有无合适的外部监管意见？
18、只喜欢与你们一起的时光
19、我一生中最幸运的两件事：一件是时间终于将我对你的爱消耗殆尽；一件是很久很久以前有一天，我遇见你。
20、观点8：CAMS证书认可度还可以。
1、观点1：我们反洗钱高风险客户的占比大概在万4左右，这个比例高还是低？
2、观点3：参加了培训，考试合格后，可以申请办理证书。
3、提问者追问：请问两家是受上海人行监管吗？请问你们是当地人行要求，还是自行开展的洗钱风险评估，主动报告的？
4、观点1：个人认为有可能：出借账户。营销人员的提成。为新股申购能多一个机会。
5、观点3：我们也是中行要求的
6、满堂花醉三千客户群(顾名思义客户群。卖花的，卖酒的都可以)
7、提问者反馈：以前心里没底，有的人行和证监局不认可。现在有文件了啊。
8、追问观点11：你们是各个营业部单独申请的吗？即使在同一个城市
9、观点9：恩，申领的事宜我知道。我们现在也是部分营业部有，部分没有。现在主要是考虑反洗钱接口规范，是不是必须用各分支机构的金融机构编码还是可以全部都用总部的，我在纠结这个
10、观点6:0系统我们和恒生提出过这类产品户不属于一人多户，但是恒生说系统不能实现。现在系统里还是一人多户。
11、观点4：资管产品，打过去，客户说我没买过，这各方面问题啊，适当性，反洗钱，合法合规性。
12、观点8：仅从反洗钱的角度看看，你的变通方案没啥问题，只要没有其他问题。投行是没有中登规定的问题，但按道理说他们的尽调要求更多，可以基本上不考虑反洗钱的要求，除了受益所有人，应该都超过了。
13、嘿嘿，不错哟。没事就一块出来吃个钣。嘿嘿，如果真有喜欢的。适合交友的网名。
14、总之,我觉得网名并不是交友中的最重要条件!
15、问题问一下大家，大家公司的反洗钱高风险客户，比例大概占比多少？
16、(有你们陪伴更精彩
17、姓氏代表着血缘的传承，被称之为＂远禽兽，别婚姻＂的符号，有着很重要的意义，所以即便是在取网名时候，也要予以尊重。
18、酒精沙场的战士们学习群银河系小分队
19、观点2：对先前获得客户的身份资料的真实性存在疑点，应该是有原因才怀疑，属于重新识别，没有原因但是关注这类客户的，我认为是属于持续识别
20、妻妾成群(其实是单身狗群)
1、观点10：全部总部不妥吧
2、不安份子
3、超生游击队姐妹群缺汉小分队
4、观点1：可以买名单。在建立查漏补缺机制时，需注意名单分类作用。
5、据说关注我的小可爱们免费领取红包
6、一丝温暖
7、问题请教各位大佬：我们听客户说，信托公司到券商开经纪业务账户，只提供信托公司受益所有人信息作为身份识别结果。请问各位大佬有听过能适用这种处理方法的案例吗？
8、☆闲来雅叙☆孤单旅人日久生情久厌情轻其一片海.冬约，夏至。所爱旧情人你珴中年不遇酌酒入心
9、观点2答：我们底稿没有报送，就报了报告和表格
10、观点1：协会的，改了的，可能这里说的是重新识别等情况。
11、观点2：164号文说可以采信。
12、观点1：难道以前不是兼的吗
13、观点2：按分支机构与当地人行沟通的情况，部分地区人行并不认可通过天眼查，企查查等第三方软件识别的结果，要求以官方公示审核过的材料，报备过工商局的章程，上市公司经过审核的公示材料这些才行。
14、怪我笑闻中二少女欢乐多明人不放暗屁萌萌萌、萌丫头你是灯泡你会发光马云颜粉幼儿园扛把子妖精的绣舞爱情在招手得意小生冂纹化人像逃犯难得正经过来你丑到我了隔壁王叔叔回幼儿园当学霸中国老花朵(预期分手)名字够长才能吸引男神注意该用户已诈尸炕上随你弄逗比症贱人范儿国家重点保护对象棒棒糖的初恋。作业被我养得白白的鱼与胸罩不可兼得偏执小怪人白天数星星长了樱桃的丸子阁下久等了糖尛淇今晚不睡觉乖乖妞猪猪女孩我是可乐我会冒泡最佳隐身奖毕竟我辣么酷悍劲芭比！凹凸先森网名和头像私奔了平胸女子平天下ぅ大萌货wifi是我情人宇宙第一帅胚被水淹死的鱼你颠倒衣裳狂笑成癫
15、观点5：从反洗钱客户识别来看，从工商网查比客户拿营业执照更好，营业执照还有可能是假的呢。但从办理业务来看，就不一样了，要是没提供营业执照，哪天客户不认账，说没办过怎么办。中登的规矩还是要遵守的。
16、芒果 牧香源 若奶若茶
17、家庭作业爆破小组
18、望子成龙群呵护祖国花朵群浇灌祖国花朵群破茧成蝶(恩典)群涅槃重生(历练)群家长父母心连心一代更比一代强
19、观点5：警方目前是要求冻结，具体看警方对资管计划的冻结具体要求。因为是定向资管计划，也不涉及其他投资人利益，但管理人是依据合同约定的条款或者这种特殊情况下司法行政机关出具的明确指令去运作管理。如果警方出具的是明确的要追脏，需变现全部资产，并划付到警方指定账户，那么就去配合执行。问题我理解是一样思路。
20、问题①：如果张伟在某券商做了一个定向资管计划，那么该计划是否需要终止？
1、风字来源于宋词“飞红满地春风骤”，代表团队成员气场十足、风度翩翩。而羽字象征着远大的志向，暗喻在成员们的共同努力下，必会实现团队目标。跃字则意指进步，与风羽二字搭配在一起，好听又有诗意。
2、请问各位大侠怎么看呢？
3、观点7：本身就要对代销渠道进行动态评测，发生这样的事，这样的代销渠道不能继续合作了吧。
4、取网名之前，最好先明确自己的目的，明了自己想要通过网名达到什么样的结果。之后或根据自己的爱好，或性格、或意向、或职业等等，让人一看你的网名，就对你有个初步的了解。
5、我们的关键词搜索，能像谷歌一样搜到你要的群，如杭州宝妈群、陈田汽修群、纸尿裤群等等，大家自行脑补发挥。每天提供的2000群都经过了机器跟人工双重审核，能删除不能用的群，保留优质群真正的节省打击的时间，我们还能帮您找到更多的群，让更多的人主动加你